「副業を個人事業主として始めたいけど、会社員のままでも大丈夫？」
「開業届って出した方がいいの？税金が増えそうで怖い……」
実際に会社員から個人事業主を経て独立した経験から、副業×個人事業主の正しいやり方をお伝えします。税金の話も含めて、難しい話をできるだけシンプルに解説します。
自己紹介
個人事業主と副業：基本の違い
| 区分 | 個人事業主 | 副業（雑所得） |
|---|---|---|
| 開業届 | 必要 | 不要 |
| 確定申告 | 必要（青色/白色） | 20万円超で必要 |
| 経費計上 | 幅広く認められる | 限定的 |
| 青色申告特別控除 | 最大65万円控除 | なし |
| 社会的信頼性 | 高い | 低い |
副業収入が継続的・安定的になってきたら、個人事業主として開業届を出すことを検討しましょう。青色申告特別控除で最大65万円の節税効果があります。
会社員のまま個人事業主になれる？
法律上は可能です。会社員と個人事業主を掛け持ちしている人は日本に多数います。ただし以下を確認が必要です。
- ✅ 法律上の禁止はなし
- ⚠️ 会社の就業規則で副業禁止の場合は要確認
- ⚠️ 住民税の特別徴収で副業収入が会社にバレる可能性（確定申告時に「普通徴収」を選択することで対策可能）
バレ対策
開業届の出し方：ステップ
- 国税庁の「e-Tax」または税務署の窓口で開業届を入手
- 事業開始から1ヶ月以内に提出（遅れても罰則なし）
- 青色申告承認申請書も同時に提出（青色申告特別控除を受けるため）
- 屋号は任意（なくてもOK）
- ✅ 開業届の提出は無料・ペナルティなし
- ✅ マイナンバーカードがあればe-Taxでオンライン提出可能
個人事業主の税金対策：主な控除
青色申告特別控除（最大65万円）
複式簿記で帳簿をつけ、確定申告をe-Taxで行うと最大65万円が所得から控除されます。年収400万円の人が65万円控除されると、約13万円の節税効果があります。
経費の計上
- ✅ 通信費・PC・スマホ代（事業利用分）
- ✅ 書籍・セミナー・オンライン講座
- ✅ 交通費・出張費
- ✅ 自宅の家賃・光熱費（按分）
小規模企業共済・iDeCo
個人事業主はiDeCoに加えて「小規模企業共済」も活用できます。月最大7万円の積立が全額所得控除になります。
個人事業主として始めやすい副業5選
- ✅ SNS運用代行（月5〜30万円）
- ✅ Webライター（月3〜20万円）
- ✅ アフィリエイトブログ（月1万〜青天井）
- ✅ コンテンツ販売（月5万〜）
- ✅ オンラインコンサル・コーチング（月10万〜）
よくある質問
Q. 個人事業主と会社員の掛け持ちで社会保険はどうなりますか？
会社員の社会保険（健康保険・厚生年金）はそのまま継続できます。個人事業主として国民健康保険に入り直す必要はありません。
Q. 開業届を出すと税金が増えますか？
開業届を出すだけでは税金は増えません。むしろ青色申告特別控除で節税できます。所得税は「収入－経費＝所得」に対してかかるため、しっかり経費計上すれば税負担を抑えられます。
Q. 副業収入はいくらから確定申告が必要ですか？
個人事業主として開業していれば収入に関わらず確定申告が必要です。開業届を出していない場合は副業の所得（収入－経費）が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。
まとめ
会社員と個人事業主の掛け持ちは法律上問題なく、青色申告特別控除の節税効果も大きいです。副業収入が月3万円を超えてきたら開業届を出すタイミングです。住民税の普通徴収を忘れずに設定して、バレ対策も万全にしましょう。
SNS副業であれば「せいや」にお任せ
今では「海外旅行に行きながら自由に働ける環境」「昔から欲しかった憧れのスーパーカーを購入」「家族や大切な人と」時間と場所、お金の自由度がかなり向上し、人生が激変しました。
SNSの需要は今後も確実に増加するため、非常に将来性も高い副業です。実際に僕は大学時代からSNS副業を開始し、半年で月50万円を達成しました。
「SNS副業で稼いでみたいけど、何から始めれば良いかわからない...」という方は、ぜひSNSのプロである僕にご相談ください。今だけ限定で完全無料の個別相談と、豪華32大特典もご用意しています。
豪華32大特典は下記のLINEより追加してお受け取りください。
\ 公式LINEで無料相談受付中！/
